p2p网站建设解决方案

1、P2P网络借贷平台介绍

      P2P网络借贷平台是指P2P借贷与网络借贷相结合的金融服务网站，借贷过程中，资料与资金、合同、手续等全部通过网络实现，这是未来金融服务的发展趋势。

2、系统总体设计

     我们设计了本项目的总体逻辑架构，如下图：

 

2.1    前台管理

前台管理包括网站首页、我要投资、我要借款、我的账户、会员社区、网贷工具、帮助中心和关于我们模块。

2.1.1    网站首页

网站首页用于展示该网站的整体信息，用户可以通过访问网站首页了解该网站。该模块包括以下部分：

（1）首页

      首页是P2P网上贷款系统的前台入口。首页界面包括会员登录、正在进行的贷款信息列表、最新公告、快速申请贷款通道、成功借款项目、逾期借款项目、新闻中心。
 

      1）会员登录模块用于注册的会员进行登录操作，在这个模块也可进行新会员的注册。注册的时候，任何用户只需要邮箱便可进行简单注册，进入邮箱激活后便可成为网站会员登录，但是此时该用户的最初借款信用额度为0￥，实际上也是不具备借款条件而无法借款的。要向获得信用额度并申请借款，必须通过下一步的线下用户认证。

     2）正在进行的贷款信息列表模块用于显示系统中用户正在进行的贷款信息；

   3）最新公告模块用于显示系统内的最新公告信息；

   4）快速申请贷款通道用于用户快速创建借款信息；

   5）成功借款项目用于显示系统内成功借款案例；

   6）逾期借款项目用于显示系统内的逾期借款信息；

    7）新闻中心模块用于展示网站的新闻信息。

      首页还包括网站的快速通道：新手入门、我要投资、我要贷款、安全体系、关于我们。用户可以通过新手入门通道进行免费注册、查看我的在线贷、查看如何借出以及如何借入信息。我要投资通道可以浏览借款、自动投标以及成为VIP会员。我要贷款通道可以供用户发布借款、可以进行超额超快借款、诚信认证。安全体系通道包括财产抵押、抵押物保险、资金托管/安全认证和本金赔付/利息赔付。关于我们通道用于用户查看网站信息，这里包括关于我们、证照资质、顾问团队。

（2）资费说明

      资费说明模块用于介绍网站的资费说明，包括网站的优惠活动以及一些业务办理的收费情况。

（3）政策法规

     该模块用于介绍一些政策法规，比如关于利率情况、关于担保情况等。

（4）行业新闻

    该模块用于展示同行业的新闻信息。

（5）网站公告

      该模块用于展示网站内的公告、通知等信息。

 

2.1.2    我要借款

     该模块包括发布信用标、发布担保标、发布净值标、发布秒标、发布抵押标。

      借出用户按照自己意愿输入借款项目的一定条件，并选择不同的风险偏好(高收益、高信用等)后，系统自动实现借款项目的匹配投标。

       借入业务流程主要包括：借款项目申请并设立 融资凑标(即等待借出款项的汇合)  (1)项目有效期限内成功：借款确定，虚拟货币转账，并生成还款计划表；(2)到期后失败(未有足够的借出款项)：凑标资金回流 (1)  每月还款转账(自动或主动触发) (单期逾期处理 + 总的逾期处理)  还清结账(借入、借出账户结账)。

（1）借款项目申请并设立

       借款用户发布借款申请，并在在其信用额度的限制条件下设置具体借款金额、利率、借款期限，以及该借款项目的凑标期限(当凑标时间超过该期限后，没有获得足够的借出金额时，该借款申请为失败并取消)。

（2）融资凑标

      等待借出用户的投标，直至累计达到借款金额。

（3）项目有效期限内成功

      在项目的凑标期限内融资成功后，借款确定、自动生成合同、资金账户转账(从投标的用户按投标金额转到借款用户)，并生成借款用户还款计划表。

（4）到期后失败

       在项目的凑标期限内融资失败后，凑标资金的回流(所有凑标的虚拟货币回流到各自借出资金账户，借款项目失败前不允许凑标资金的撤出)。

（5）每月还款转账

      在借款项目成功之后，借款用户按还款计划表按时进行每月还款处理，按借出用户的借出金额加权平均进行还款转账。本期系统方式为借款用户在‘资金账户管理’模块主动触发进行。如果单期还款逾期，那么便调用网站规定的逾期利率上浮比例进行剩余借款期限的还款计划表重计算，接下来就按新的还款计划表执行还款，并进行逾期情况的明细记录；如果是总的借款期限逾期，则定性为严重逾期，则此时需由网站相关管理人员进行合同催收(具体方案待定)。

（6）还清结账

     将该笔借款项目的借款账户记录以及对应的所有借出账户置为结清标志。

      借款后的用户可以提前还款。该功能包括部分提前还款、全部提前还款；借款申请时引入一个‘能否提前还款’选择项，并针对部分提前还款和全部提前还款分别制定一定的‘提前还款费用机制’。

2.1.3    我要投资

      该模块包括正在进行的借款、复审中的借款、还款中的借款和已完成的借款，分别用于显示各种借款信息。

      正在进行的借款用于查询当前正在招标的贷款信息。用户可以根据查到的正在进行的借款信息并根据自己的情况进行投标操作。

      复审中的借款、还款中的借款和已完成的借款模块用于用户随时查看系统内的借款情况，使整站借贷信息透明，更有利于投资者进行投资决策。

       借出业务流程包括：查找“借入项目”  选择投标(设定投标金额)  等待该项目成功后转账转出，并生成每月预期回款表。 回款情况查看(包括已回款与预期回款查看，以及逾期处理结果情况查看)  回款完毕结账(借出账户结账)。

2.1.4    我的账户

      该模块包括登录账户和退出登录、第三方充值与提现、线下充值、偿还借款模块。

      只要通过‘用户注册’后登录的用户就会有自己专门的用户资金账户，网站为每个用户提供对其专门的管理模块。主要功能包括：用户信息维护(密码、邮箱、手机绑定等)、第三方充值购买虚拟货币、虚拟货币提现、偿还借款、借入实时状态查询、借出实时状态查询、还款计划表、回款预期表、借入借出历史统计、账户金额变动历史明细查询等。

（1）第三方充值与提现

      利用“虚拟货币”的概念；用户通过自己的资金账户利用第三方支付工具或网上银行买得虚拟货币，然后用虚拟货币进行借出或还款；并能无条件(或有条件)的通过第三方支付工具或网上银行实现资金账户虚拟货币的提现。

（2）我的借款

      为借入用户提供所有借款以列表形式展现的集中查看功能，并提供到期偿还功能。

（3）我的投资

       为投资用户提供所有投资以列表形式展现的集中查看功能，包括预期投资回流。

（4）线下充值说明

      提供线下充值方法与流程的说明。

（5）各种查询

      借入实时状态查询与借出实时状态查询能够分别集中查看用户当前所有的借入、借出款项的实时状况；还款计划表与回款预期表能够分别查看用户当前需要还款的具体计划明细、借出款项回款的具体预期明细；借入借出历史统计可以查看一定时间段内的用户所有的借入、借出的详细历史记录，包括正在发生中的借入和借出；账户金额变动历史明细查询就是集中对用户的资金(即虚拟货币)流动的按时间顺序的列表展示，包括借入、借出、充值、提现等等所有能引起用户资金账户金额变化的交易或行为。

 

1.1.1    会员社区

      该模块用于展示会员论坛信息。该模块为系统的所有用户提供一个自主沟通的网上交流平台，更大程度地提高用户对系统的全方位了解，以及提高系统的对外透明度，从而提高用户对系统的信任度，更好地促进系统的完善与发展。会员在该界面可以进行新手讨论、投资理财交流、经验分享和意见反馈等操作。会员也可以在该论坛里交友等。整个论坛分为客户服务区、借贷交流区和投资者部落，会员可以在指定的论坛栏目内参与发帖、跟帖、参加论坛活动等。

1.1.2    网贷工具

      这个模块有分期还款利息计算器、一次性还款利息计算器和按季还款利息计算器。用户可以根据需要选择相应的计算器进行计算。

1.1.3    帮助中心

        该模块包括留言功能与在线客服实时沟通。用户通过在线客服功能与客服进行在线交流，帮助客户解决各种问题。

1.1.4    关于我们

       媒体报道模块展示了相关的媒体报道信息。

1.2    后台管理
 

        后台管理包括会员管理、充值提现管理、系统管理和资金统计管理模块。

1.2.1    会员管理

       会员管理模块是对会员信息的管理。该模块包括以下小模块：

（1）会员信息管理

      用于查看与管理系统内的会员基本信息。

（2）会员举报管理

        对于被举报的会员进行一定的标记处理，达到一定界限将对其进行监控调查，属实者提出一定警告(比如，适当降低其借款信用额度)，最严重者甚至注销。

（3）会员认证管理

       通过该功能新注册用户可以通过必要的用户认证后获得非0的借款信用额度而拥有有效的借款申请权限，再通过非必须、额外的用户认证来更进一步地提高用户的借款信用额度，使得用户可以在同一时间取得更大额度的借款。

        先构建《借款信用额度配置规则》存于系统内，用户认证后系统根据认证结果自动从配置规则中解析获得该用户的借款信用额度，并赋予该用户。

1）必要的用户认证

       主要包括身份证认证、工作认证、收入认证、央行信用报告认证。必要的用户认证是指这些认证必须同时全部得到认证后才能获得非0的信用额度。用户必须持相关具备法律效应的证件或证明到网站线下认证办理点进行人工认证。

        身份证认证只需个人身份证；工作认证、收入认证则需要用户所在工作单位开具的具备法律效应的相关证明；央行信用报告认证是指用户持身份证便可到央行免费打印获得的个人信用报告的认证。

2）额外的用户认证

        主要包括学历认证、房产认证、技术职称认证、购车证明、婚姻认证、居住地证明等。额外的用户认证是指只要多一项这些认证便可获得借款信用额度的一定增加。用户只需要持相关具备法律效应的证件和证明到网站线下认证办理点进行人工认证即可。
 

（4）VIP积分管理
 

       按照一定的信用评定规则对用户的历史交易行为进行评分，累计为积分。如正常还清一笔借款+1分，单期逾期一次扣2分，严重逾期扣20分等。积分达到一定标准，该会员升级为对应等级会员，享受更高借款信用额度。

（5）留言管理

      针对会员在‘帮助中心’的留言，及时进行回复。

1.2.2    系统管理

（1）用户信息管理

       用于管理系统后台的用户信息。

（2）角色管理

         用于管理系统内的角色信息。

（3）组织机构管理

        用于管理系统内的组织机构信息。

（4）用户组权限管理

      用于配置系统用户的权限信息。

1.2.3    资金统计管理

（1）会员账户认证

       查询网站所有会员的借款与投资信息。包括正在进行的借款、复审中的借款、还款中的借款和已完成的借款，以及投标进行中的投资、已达成协议投资、已收回投资。

（2）充值提现
 

      提供线下充值与提现功能，用户可以直接到网站管理办事处进行线下充值与提现功能(支持现金与转账)。

（3）充值记录

      用于查询系统内会员的详细历史充值明细信息。支持导出为文本文件与直接打印。

（4）提现记录
 

       用于查询系统内会员的详细历史提现明细信息。支持导出为文本文件与直接打印。
 

（5）会员资金变动记录

      用于查询系统内会员账户金额值的详细历史变化信息。支持导出为文本文件与直接打印。

（6）网站资金统计

      在系统网站运营一段时间的数据基础上，对系统网站的相关数据指标进行统计分析，有利于对网站的监管和控制，发现一些可能存的问题与风险。

     比如：借款成交金额历史趋势统计、加权平均利率历史趋势统计、净利息收入历史趋势统计、最大N户借入统计(实时+历史)、最大N户借出统计(实时+历史)、最大N户净利息收入历史统计等。

 

2.2.4    还款短信提醒

      在借款用户的还款日期到来前的一定时间里给用户发送短信进行还款的提醒通知。包括满足一定条件的自动发送与特别人工指定发送。

2.2.5    网站内容管理

       网站内容管理功能用于前台网站内容的维护，比如信息发布、新闻中心等。

      CMS系统是一种位于Web前端（Web服务器）和后端办公系统（内容的收集、创作、编辑）之间的软件系统。内容的采集创作人员、审核发布人员使用内容管理系统来提交、编辑、审核、发布内容。图2描述了内容的发布流程，首先有采编人员完成内容的收集与创作，这里指的“内容”可能包括文件、表格、图片、音频、视频等一切你想要发布到Internet的信息。然后交付内容管理系统中的管理环节，由审核人员对将要发布的内容作出审核管理，最后由系统发布至前台的网站。

 

 

图2 内容发布流程

       CMS系统的基本思想是分离所要发布信息的内容和信息的表现形式。页面的表现形式即页面设计存储在模板里，而内容存储在数据库或独立的文件中。当一个用户请求页面时，各部分联合生成一个标准的Web页面。

       目前内容管理主要有以下三种方式：传统的静态信息发布，基于模板的动态信息发布以及基于模板的静态信息发布。传统的静态信息发布是站点工作人员手工书写网页，手工维护文档间的关系，效率低下且容易出错，适用于小型的或内容相对固定的网站。基于模板的动态信息发布是文档内容存储和管理，是基于数据库系统，网页是临时动态生成的。该发布方式效率相对要高，但由于站点的所有网页都是动态生成的，就加剧了数据库服务器的负担，当访问用户过多时，就不能保证访问的有效性。基于模板的静态信息发布结合了以上两种发布方式的优点，文档内容存储和管理基于数据库系统，通过发布服务器，将数据库中内容生成静态页面。所以CMS系统采用基于模板的静态信息发布方式。

        在内容管理系统中，不同分工的工作人员分别参与该平台的设计、美工、搭建、内容的充实、审核以及后期维护运营等工作。在CMS系统中把工作人员分为四种角色：网站维护管理人员，网站内容采集创作人员、网站内容管理人员和网站美工人员，其分工如下：

      （1）网站维护管理人员：在网站建设的前期负责平台的建设，后期主要负责内容管理系统的维护和管理。该用户拥有本系统最高的管理权限。

     （2）内容的采集和创作人员：负责内容的采集与编辑，一般是专业的编辑负责此工作。除必须的采编技能外，只要拥有简单的网络使用基本知识就可以胜任此职。

       （3）内容管理人员：是网站内容的审核人员，他们负责审核采集创作人员提交的内容，一般是一些资历老经验丰富的资深编辑。只要拥有网络使用的基本知识和技能，就可方便的利用本系统对网站内容进行维护。

       （4）美工人员：他们专门负责系统的界面风格与样式的设计。

      CMS系统的核心功能就是内容的发布和管理，所以栏目管理及内容的采编是整个系统的核心组成部分。栏目和内容管理子系统的功能需求，直接关系到整个系统的功能设计。

      （1）栏目管理功能：对信息的所属栏目进行相关操作。具有操作权限的管理人员可以创建新的栏目，或者对已有栏目进行编辑和删除操作。创建和编辑栏目信息时，可以选择该节点下的信息生成时所用的模板，并且可以自定义该栏目下的信息所生成的静态文件的保存目录，明确各个类别栏目的层次及所属关系，要求可以设定不少于三个层次的栏目节点，在需要的时候，可以改变栏目及其子栏目的所属关系。

     （2）内容的采编功能：通过权限合法性验证的信息生产者可以进行内容的录入工作，提交新的信息至相对应的栏目下，并能够编辑该内容的相关属性，如内容来源、内容作者、内容摘要等，需要支持相关媒体资源的上传和播放功能，添加内容之后，该内容需要具有相关权限的管理人员审核后方可发布。信息编辑要求直观方便，最好不要涉及代码的编辑。

       （3）内容的管理功能：拥有内容管理权限的人员，根据其拥有的权限级别，对内容的审核可以进行相关的操作。对于新录入的内容，内容审核人员可以对其进行审核，并且将已审核的内容发布为静态页面，对不合适的内容进行预删除或删除操作，并且可以对该内容进行重新编辑。对内容的查看可以根据需要分为查看全部，只查看未审核的内容，只查看尚未发布的内容以及只查看预删除的内容等多种方式，以方便对不同的内容执行不同的操作。

       采用内容管理系统来开发网站，一个清晰科学的发布流程使我们的工作更加的简单高效。在这种方法中，我们所要做的工作分成了三部分：网站的综合管理、网站的美工设计、网站信息内容的发布。网站平台的搭建是用当前业内成熟的Web开发技术来制作整个系统的各个功能模块（用户管理、权限管理、内容管理等），在网站管理后台设定好网站的栏目，设置好各用户的权限，配置网站的各种参数，并连接好后台数据库。网站的美工负责设计和制作首页模板和各个栏目页模板。在前期平台搭建工作完成后，就可以进行网站信息资源的发布，由各个栏目的工作人员负责相关信息的审核和发布。各种信息发布时内容管理系统就会自动调用相应的模板，将内容管理人员发布信息时所填的内容调入到模板中，自动生成网页并发布到网站上，也同时将信息注入后台数据库中。这使得信息的发布变成一种人人能干、随时随地能干的填表性工作，使网站信息资源建设进入到流水线化阶段。

  1.1    信贷管理

系统整体可划分为前台业务系统和后台系统设置两大子系统，如下图所示。

前台业务系统主要包括我的工作台、客户管理、业务办理、业务查询、贷后管理、统计分析和帮助支持7个模块。
后台系统设置主要包括系统设置、客户设置、业务设置和帮助支持（与前台业务系统中的帮助支持为同一模块）4个模块。
1.1.1    客户管理
1.1.1.1    个人客户信息
包括对个人户基本信息、配偶或家庭成员、个人履历、职业信息、个人收支情况。
个人客户基本信息：对已经开户的客户录入对应的其他基本信息性别、婚姻状况、客户目前所在地、户籍地址、出生日期、最高学历、最高学位、健康状况、通讯地址、通讯地址邮政编码、住宅电话、手机号码、电子邮箱等。
配偶或家庭成员：主要录入客户的配偶和直系亲属和往来密切的旁系亲属，了解家庭成员贷款情况有助于拦截多头贷款和发放风险。客户号、客户名称、证件类型、证件号码、姓名、性别、与借款人关系、配偶电话、配偶工作单位、个人健康状况。
个人履历：全面记录该客户的工作、学习经历。主要录入项目：客户号、客户名称、开始日期、结束日期、所在单位代码、所在单位、单位性质、单位电话、单位地址、单位邮编、所在部门、担任职务、月收入。
职业信息：对已经开户的客户录入其目前工作情况职业、单位名称、单位所属行业、单位性质、单位地址、单位邮编、单位电话、职务、职称、本单位起始工作年份、年收入等。
个人收支及其他信息：对已经开户的客户录入其主要经济来源、其他经济来源、个人月收入、家庭月收入、主要供养人口、家庭月支出、与我行关系、账户类型（分为基本账户、一般账户、储蓄账户、其他账户）、账号。
1.1.1.2    对公客户信息
包括对公客户基本信息、关键人信息、股东信息、股权投资情况、财务报表、登记评估。
基本信息：客户曾用名、法定代表人姓名、企业代码、英文名称、客户所属地区、企业规模、企业性质、经济性质、所属行业等
注册信息：营业执照号码、注册类型、生效日期、货币代号、注册资本、注册所属地、执照注册地址、经营范围、主营业务、办公地址等。
金融业务信息：基本开户行、基本开户行账号、一般开户行、一般开户行账号、贷款证号码、许可证号码、外汇许可证号码、开户审批人等内容。
关键人信息：关键人是指企业的法人代表或高级管理人员，包括董事长、总经理、财务总监、承办人、实际控制人等。客户号、客户名称、性别、关键人证件类型、证件号码、关键人姓名、关键人单位名称、担任职务、关键人学历等
股权投资信息：股权投资是指以股票或货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其它单位，以获取较大的经济利益，被投资对象的经营情况的好坏会对企业的财务或收益产生相应的影响。客户中文名、投向企业客户号、投向企业客户名称、股权证号等。
股东信息：股东信息登记记录企业股东的出资情况等信息，反映的企业的股本结构，股东的经营情况会对本企业产生影响。另外本功能采集信息用于分析客户关联关系。系统对股东作为基本客户管理。主要采集内容为：客户中文名、股东号、股东名称、出资方式、投资比例、币种、金额等。
法人代表家庭成员信息：对法人代表家庭成员信息，包括关系人姓名、证件类型、证件号码、姓名、性别、与借款人关系、电话、工作单位、个人健康状况等信息。
1.1.1.3    对公客户财务信息
资产负债表：资产负债表根据最新企业资产负债表格式设计，支持输入年报、季报、月报等报表类型。输入界面支持回车下行录入、输入数字三位一逗显示、自动校验平衡、对不平衡报表允许暂存等。主要输入信息包括：报表日期、报表类型、货币资金、短期投资、减：短期投资跌价准备、短期投资净额、应收票据、应收股利、应收利息、应收账款、其他应收款、减：坏账准备、应收账款净额、预付账款、期货保证金、应收补贴款、应收出口退税、存货、 原材料、产成品、减：存货跌价准备、存货净额、待摊费用、待处理流动资产损失、一年内到期的长期债权投资、其他流动资产、流动资产合计、长期投资、减：长期投资准备、长期投资净额、 合并差价、固定资产原值、减：累计折旧、固定资产净值、固定资产清理、工程物资、在建工程、待处理固定资产净损失、固定资产合计、无形资产、 土地使用权、递延资产、 开办费、固定资产改良支出、无形及递延资产合计、其他长期资产、 特种储备物资、递延税款借项、资产总计、短期借款、其中：本行借款、一个月内将到期的贷款、本年将到期贷款、应付票据、应付账款、预收账款、代销商品款、应付工资、应付福利费、未交税金、未付利润、其他应交款、其他应付款、预提费用、一年内到期的长期负债等。
资产负债表平衡校验：根据资产负债表的内部平衡关系，系统对如资产总额=负债+所有者权益等具有内部平衡关系的16项平衡关系进行了平衡校验。如：应收帐款 - 减：坏帐准备 = 应收帐款净额；货币资金＋短期投资净额＋应收票据＋应收股利＋应收利息+应收帐款净额+其他应收款+预付帐款+期货保证金+应收补贴款+应收出口退税+存货净额+待摊费用+待处理流动资产损失+一年内到期的长期债权投资+其他流动资产=流动资产合计；长期投资－长期投资准备＝长期投资净额；固定资产原值－减：累计折旧＝固定资产净值；固定资产净值＋在建工程＋固定资产清理＝固定资产合计；无形资产＋递延资产=无形及递延资产合计；流动资产合计＋长期投资净额＋固定资产合计＋无形及递延资产合计＋其他长期资产＝资产总计；短期借款＋应付票据＋应付帐款＋预收帐款＋代销商品款＋应付工资＋应付福利费＋未交税金＋未付利润(股利)＋其他应交款＋其他应付款＋预提费用＋一年内到期的长期负债＋其他流动负债＝流动负债合计等。
利润及利润分配表：根据最新企业利润及利润分配表格式设计，支持输入年报、季报、月报等报表类型。输入界面支持回车下行录入、输入数字三位一逗显示、自动校验平衡、对不平衡报表允许暂存等。主要输入信息包括：报表日期、报表类型、资产部类、负债部类、一、资产类、  二、负债类、现金、借入资金、银行存款、其中：我行借款、应收票据、 他行借款、应收账款、应付票据、预付账款、付账款、其他应收款、预收账款、 材料、其他应付款、年初数、末数、产成品、应缴预算款、对外投资、应缴财政专户款、固定资产、应交税金、无形资产、其他项目、其他项目、负债合计、资产合计、三、净资产、事业基金、投资基金、固定基金、专用基金、、事业结余、经营结余、其他项目五、支出类等。
利润及利润分配表平衡校验：根据利润及利润分配表的内部平衡关系，系统对如主营业务收入净额=主营业务收入—折扣与折让等具有内部平衡关系的7项平衡关系进行了平衡校验。如主营业务收入净额=主营业务收入—折扣与折让；主营业务收入净额—主营业务成本—主营业务税金及附加—营业费用—其他+递延收益+代购代销收入+其他=主营业务利润；主营业务利润—存货跌价损失—管理费用—财务费用—其他+其他业务利润=营业利润；营业利润+投资收益+期货收益+补贴收入+营业外收入+其他—营业外支出—其他支出+以前年度损益调整=利润总额；利润总额—所得税—少数股东损益+未确认投资损失=净利润等。
现金流量表：现金流量表根据最新企业现金流量表格式设计，支持输入年报、季报、月报等报表类型。输入界面支持回车下行录入、输入数字三位一逗显示、自动校验平衡、对不平衡报表允许暂存等。主要输入项：客户名、报表日期、报表类型、经营活动产生的现金流量（具体项目名称，不应该有数）、按使用情况分类、销售商品、提供劳务收到的现金、收取的租金、收到的税费返还、按使用性质分类、收到的其他与经营活动有关的现金、现金流入小计、购买商品、接受劳务支付的现金、经营租赁所支付的现金、支付给职工以及为职工支付的现金、实际交纳的增值税款、支付的所得税款、支付的除增值税、所得税以外的其他税费、支付的其他与经营活动有关的现金、现金流出小计、经营活动产生的现金流量净额、投资活动产生的现金流量、收回投资所收到的现金、分得股利或利润所收到的现金、取得债券利息收入所收到的现金、处置固定资产、无形资产和其他长期资产而收回的现金净额、收到的其他与投资活动有关的现金、现金流入小计、购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金、权益性投资所支付的现金、债券性投资所支付的现金、支付的其他与投资活动有关的现金、现金流出小计、投资活动产生的现金流量净额、筹资活动产生的现金流量、吸收收益性投资所收到的现金、子公司吸收少数股东权益性投资收到的现金、发行债权所收到的现金、借款所收到的现金、收到的其他与筹资活动有关的现金、现金流入总计、偿还债务所支付的现金、发生筹资费用所支付的现金、分配股利或利润所支付的现金、子公司支付少数股东的股利、偿付利息所支付的现金、融资租赁所支付的现金、子公司依法减资支付给少数股东的现金、减少注册资本所支付的现金等。
现金流量表平衡校验：根据现金流量表的内部平衡关系，系统对如销售商品提供劳务收到的现金+收取的租金+收到的税费返还+收到的其他与经营活动有关的现金=现金流入小计等具有内部平衡关系的13项平衡关系进行了平衡校验。如销售商品、提供劳务收到的现金+收取的租金+收到的税费返还+收到的其他与经营活动有关的现金=现金流入小计；购买商品、接受劳务支付的现金+经营租赁所支付的现金+支付给职工以及为职工支付的现金+实际交纳的增值税款+支付的所得税款+支付的除增值税、所得税以外的其他税款+支付的其他与经营活动有关的现金＝现金流出小计；现金流入小计—现金流出小计＝经营活动产生的现金流量净额；收回投资活动所收到的现金+分得股利或利润所收到的现金+取得债券利息收入所收到的现金+处置固定资产无形资产和其他长期资产而收回的现金净额+收到的其他与投资活动有关的现金=现金流入小计等。